XMで口座開設をするとマイナンバーの提出を促されます。海外のFX業者なのになぜ提出が必要なのか、必ず提出が必要か、疑問に思う方も多いと思います。
本記事では、XMでのマイナンバーを含む、個人情報書類の提出に関して詳しく解説しています。
XMへのマイナンバー提出は本当に必要？
XMで口座開設をする際、個人情報を入力の際にマイナンバーの有無を聞かれますが、なぜマイナンバーの提出が必要なのか、提出しないとどうなるのかなど、様々な疑問が頭に浮かびます。
マイナンバーの提出については、たびたび話題になるので、気になる点をまとめて解説していきます。
マイナンバーの提出に迷ったら後回し
XMでは口座の認証時にマイページで「追加情報が必要です-CRS」と表示され、マイナンバーの有無を聞かれます。
結論から言うと、XMへのマイナンバーの提出は現時点では義務ではありません。
XMのサポートに確認したところ、「顧客に対してマイナンバー提出を求めていますが、提出しなくても利用制限はない」という回答でした。
つまり、XMにマイナンバーを提出しなくても、特にペナルティがあるわけでもなく、XMのすべての機能やサービスを利用可能です。
「はい」を選択してマイナンバーを提出しても、特に不都合がある訳ではないので、どちらを選択しても問題ありません。
なぜマイナンバー提出を求められるの？
海外FX業者のXMが日本のマイナンバー提出を求めているのには主に2つの理由が挙げられます。
- 理由1:ヨーロッパ圏の規制が強化
- 理由2:日本の金融庁へのアピール
ヨーロッパ圏で規制が強化された
XMの通知には以下のように記載されています。
MiFIDⅡ(Market in Financial Instruments Directive：第二次金融商品市場指令)の欧州規制および共通報告様式（CRS）に準拠するべく、XMはお客様に国籍および納税者番号(TIN)に関する情報をご提供いただく必要がございます。
簡単に言うと、XMの運営拠点であるキプロスでは、欧州規制や共通報告様式(CRS)を守る必要があり、マネーロンダリングや脱税防止、キプロス政府が自国の金融機関の納税者情報を円滑に当該国と共有できるように提出を求められます。
しかしながら、これは欧州規制の話で、日本在住の利用者に適用されないので、日本人がマイナンバーを提出する必要はありません。
➡国税庁公式サイト：共通報告基準(CRS)に基づく自動的情報交換に関する情報
日本の金融庁へのアピール
XMは日本の金融庁に登録していませんが、全世界に向けて営業しているので、日本人が利用することは法律的には問題ありません。
しかしながら、日本の金融庁は海外FX業者が日本人向けに営業することを快く思っておらず、何度かXMに警告を出しています。
「マイナンバーの提出」は、XMは登録はしていないものの日本の基準に沿った運営をしているというアピールをしている意味合いもあるのでは？と筆者は推測しています。
関連記事：XMのライセンスや安全性
XMへマイナンバーを提出しますか？
匿名でアンケート調査をした結果、提出するつもりがない方が最も多いようです。
実際義務でもないのに画像データを用意して提出するのは面倒ですし、義務化するまでは提出しない方の方が多いでしょう。
※アンケートは匿名で回答できるので、是非ご協力お願いします。
何かご意見などがあれば是非、記事最下部のコメントで教えてください。
XMにマイナンバーを提出する方法
- XM会員ページにログイン
- メニューの「口座」より「マイ・アカウント」を選択
- 「追加情報を入力する」を選択
- 各項目に情報を入力して「確定」を選択
- マイナンバーの提出完了
- XM会員ページにログイン
- 画面左上の「メニュー」を選択して「ｖ」をタップ
- 「マイアカウント」を選択し「個人情報を入力する」をタップ
- 各項目に情報を入力して「確定」をタップ
- マイナンバーの提出完了
XMへマイナンバーを提出する場合、XM会員ページにログインして、納税国やマイナンバーを登録するだけで良いので、1分程度で提出は完了します。
マイナンバーの提出手順
XMにマイナンバーを提出する場合、以下のボタンよりXM会員ページへログインします。
- マイナンバーをお持ちですか?：「はい」を選択
- 納税国を選択してください：Japanを選択
- 「送信」をクリック
- マイナンバーを入力してください：マイナンバーを入力
- 「確定」をクリック
XMにマイナンバーを提出する場合、以下のボタンよりXM会員ページへログインします。
- マイナンバーをお持ちですか?：
「はい」を選択 - 納税国を選択してください：
「Japan」を選択 - 「送信」をタップ
- マイナンバーを入力してください：
マイナンバーを入力 - 「確定」をタップ
マイナンバー提出時はカードも必要？
XMにマイナンバーを提出する場合、現状マイナンバーカードの画像の提出は必要ありません。
わざわざマイナンバーカードを取得する必要はなく、マイナンバーの数字を入力するだけで完了します。
XMではなぜ本人確認書類の提出が必要？
金融取引業者は、金融商品取引の法律によりお客様から本人確認書類を取得することを義務付けられています。
海外のFX業者でも各国の金融ライセンスの規定に基づき、本人確認をしなければFX取引ができない仕組みになっています。
これは、主に入出金手続きをスムーズにすることやマネーロンダリング防止の理由のためです。
つまりXMは、セーシェル金融庁(FSA)、モーリシャス金融サービス委員会(FSC)により認可・承認を受けており、取引をするには本人確認書類をXMへ提出する必要があります。
XMの公式ヘルプセンターにも以下のように記載されています。
当社は認可された企業として、該当規制機関（Tradexfin Limitedについてはセーシェル金融サービス庁(FSA)、Fintrade Limitedについてはモーリシャス金融サービス委員会(FSC)）より課された様々なコンプライアンス関連の要件や手続きに則って運営を行っています。
引用元：XMヘルプセンター
XMの口座有効化(口座の認証)とは
XMの口座の認証とは、住所確認書と身分証明書を提出して本人確認をすることです。
本人確認が済んで、XM側で登録した情報と実際の情報の整合性が確認できないと、取引口座への入出金やトレードはできません。
- 口座の認証に必要な書類を準備する
- XM会員ページへログインする
- 住所確認書をアップロードする
- 身分証明書をアップロードする
- XMから有効化完了メールが届くのを待つXMからの有効化完了メールを待つ
XMの住所確認に必要な書類
XMの住所確認に必要な書類は、本人が登録した住所に住んでいることを証明するための書類です。
XMが現住所確認書として認める書類の形式
| 現住所証明書 の種類 | 有効期限 | デジタル 形式の種類※1 | |
|---|---|---|---|
| スキャン/写真 | コピー(白黒) | ||
| 運転免許※2 | 有効 期限内 | 可 | 可 |
| 各種健康 保険証※3 | 可 | 可 | |
| マイナンバー カード※2 | 可 | 可 | |
| 住民票※4 | 発行日 より 6カ月 以内 のもの | 可 | 可 |
| 印鑑証明書 | 可 | 可 | |
| 公共料金(電気、ガス※5、水道料金など)請求書・領収書 | 可 | 可 | |
| 固定電話・携帯電話料金請求書・領収書 | 可 | 可 | |
| クレジットカード/ 銀行利用明細書・ 請求書 | 可 | 可 | |
| 納税通知書・ 領収証書など | 可 | 可 | |
※2.運転免許証やマイナンバーカードは「住所確認書類」としても「身分証明書」としても使えますが、併用する事は出来ません。
※3.同じ面に現住所が記載(印字)されているものに限ります。(住所記載が裏面・手書きのものは不可)
※4.同じページに、氏名と現住所、交付日が記載されているものに限ります。
※5.東京ガスの請求書は全住所が記載されていないため不可
XMが住所確認書として認める書類例
| 書類名 | 参考画像 | 注意点 |
|---|---|---|
| 運転免許証 運転履歴 証明書 |  | 有効期限内のもの |
| 裏面に住所変更など記載がある場合は 裏面も提出 | ||
| 身分証明書との併用は不可 | ||
| 各種健康保険証 |  | 有効期限内のもの |
| 同じ面に住所が記載されているもの | ||
| マイ ナンバー カード |  | 有効期限内のもの |
| 身分証明書との併用は不可 | ||
| 住民票 |  | 発行から6ヵ月以内のもの |
| 印鑑 証明書 |  | 発行から6ヵ月以内のもの |
| 公共料金 |  | 発行から6ヵ月以内のもの |
| 全住所、氏名、発行日、発行元が一枚で確認できるもの |
XMが住所確認書として認めない書類
以下の書類は住所確認書類として認められません、提出の前に確認しましょう。
- 住所の記載が裏面・手書きのものは不可
- 同じ面に氏名と現住所、交付日が記載されていない
- 書類が鮮明に写っていない
- 四隅が入っていない
- 有効期限が切れている
XMの身分証明書に必要な書類
身分証明書とは、「運転免許証」「パスポート」など、公的機関の発行する証明書で、氏名・住所・生年月日・性別・顔写真など、個人を特定する情報が記載されているものです。
XMが身分証明書として認める書類の形式
| 現住所証明書の種類 | 有効期限 | デジタル形式 の種類※1 | |
|---|---|---|---|
| スキャン/写真 | コピー (白黒) | ||
| 運転免許※2 | 有効 期限内 | 可 | 不可 |
| パスポート (旅券) | 可 | 不可 | |
| マイナンバー カード※2 | 可 | 不可 | |
| 住基カード | 可 | 不可 | |
| 特別永住者 証明書 または 在留カード | 可 | 不可 | |
| 障害手帳 | 可 | 不可 | |
※2.運転免許証やマイナンバーカードは「身分証明書」としても「住所確認書類」としても使えますが、併用する事は出来ません。
XMが身分証明書として認める書類例
| 書類名 | 参考画像 | 注意点 |
|---|---|---|
| 運転免許証 運転履歴証明書 | | 有効期限内のもの |
| 裏面に住所変更など記載がある場合は裏面も提出 | ||
| 住所確認書との併用は不可 | ||
| パスポート (旅券) |  | 有効期限内のもの |
| マイナンバーカード | | 有効期限内のもの |
| 住所確認書との併用は不可 | ||
| 住基カード |  | 有効期限内のもの |
| 特別永住者証明書 |  | 有効期限内のもの |
| 裏面も提出してください | ||
| 在留カード |  | 有効期限内のもの |
| 裏面も提出してください | ||
| 障害者手帳 |  | 有効期限内のもの |
XMが身分証明書として認めない書類例
- 書類が鮮明に写っていない
- 光が反射して見えない
- 白黒写真である
- 四隅が写っていない
- 有効期限が切れている
XMマイナンバーや必要書類提出に関するよくある質(FAQ)
最後にXMでのマイナンバーや本人確認書類の提出について、よくある質問をまとめているので参考にしてください。
XMではマイナンバーの提出は義務ですか？
マイナンバーの通知カードは必要書類として提出できますか？
健康保険証は住所確認書類として提出できますか？
顔写真付きの保険証や学生証は身分証明書類として提出できますか？
マイナンバーカードを身分証明書と住所確認書類の両方で提出することはできますか？
マイナンバーカードや本人確認書類はFAXや郵送で提出できますか？
書類提出後に住所が変わった場合はどうすればいいですか？
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