XMゼロ口座を他口座と比較｜手数料やスプレッド、合計のコストは？

XMTrading(エックスエム)のゼロ口座は、最小0.1pip～のスプレッドで取引できる代わりに、別途の取引手数料が発生する口座タイプです。

スプレッドや取引手数料はいくらなのか、ボーナスは受け取れるのかなど、気になる点があると思います。

本記事では、ゼロ口座の取引手数料やスプレッドを解説しつつ、ボーナスの有無や他口座と比べたメリットとデメリットも合わせて紹介しています。

XMのゼロ口座ってどんな感じ？

スプレッドがXMで最も狭い
スプレッド以外に取引手数料がかかる
ボーナスは口座開設ボーナスだけ
最大レバレッジ500倍
仮想通貨CFDは取引できない
XMで唯一ECN方式を採用している

XM公式HP

XMゼロ口座を他の口座タイプと比較｜どんな人におすすめ？

XMのゼロ口座と他口座との主な違いは、「注文方式・取引コスト・ボーナスの有無・最大レバレッジ・取引銘柄」の5種類です。

ゼロ口座を他の口座タイプと比較し、ゼロ口座がおすすめな人、おすすめでない人を紹介します。

**▼XM口座タイプ比較表**
比較項目	Zero	Standard/ Micro	KIWAMI極
注文方式	ECN	STP
USDJPYの取引コスト	1.6pips※1	2.4pips	1.3pips
取引手数料	往復 10通貨/Lot	無料
最大レバレッジ	500倍	1000倍
1Lot単位	10万通貨
最大取引サイズ	50Lot (500万通貨)
最小取引サイズ	0.01Lot (1,000通貨)
最低入金額	5ドル
ボーナス付与	口座開設ボーナスのみ	対象	口座開設ボーナスのみ
CFD取引	可※2
仮想通貨取引	不可	可

※1 スプレッド+ECN手数料、
※2 一部CFDの取引条件は全口座タイプ共通

ECN方式って何？

ECN方式とは注文方式の1種で、顧客の注文がFX業者を介さず、直接電子取引所に流れる方式のことを言います。

業者の介入がないので、取引の透明性が高く、約定拒否やリクオートがないとされています。

ECN方式の方がスプレッド狭くなりますが、別途取引毎にECN手数料が必要になります。

参考:FXの取引方式を徹底比較｜STPやECNなど

参考

XM口座タイプの違い｜4種類の比較

ゼロ口座のメリットやデメリットは？

XMゼロ口座の最大のメリットは、スプレッドが0.1pip～という点ですが、注意すべきデメリットもあります。

スプレッド0.1pips～と狭い
別途の取引手数料が発生する
ボーナスは一部のみ対象
最大レバレッジが500倍と低め
仮想通貨を取引できない

以上のメリット・デメリットから「ゼロ口座でのトレードをおすすめできる人」、「ゼロ口座でのトレードをおすすめできない人」をまとめました。

ゼロ口座をおすすめできる人

スキャルピングメインでトレードする人
透明性の高い取引環境を求める人

ゼロ口座をおすすめできない人

XMのボーナスを全て活用したい人
最大レバレッジ1000倍でトレードしたい人
仮想通貨を取引したい人

ZERO口座は、ECN環境で透明性の高い取引を行いたい「中・上級トレーダー」向けの口座タイプと言えます。

XMゼロ口座の特徴 | ボーナス/レバレッジ等

XMゼロ口座の主な特徴は、「取引コスト・CFD取引・受け取り可能なボーナスの種類・最大レバレッジ」の4点です。

ゼロ口座の特徴メニュー

取引コストはKIWAMI極口座より高くスタンダード口座より安い

スプレッドだけで比較すると、ゼロ口座がXM口座タイプの中で最も狭くなっていますが、ゼロ口座には別途往復10通貨/Lotの取引手数料が発生します。

この取引手数料も加味すると、ゼロ口座の取引コストはKIWAMI極口座より高く、スタンダード口座より安くなります。

▼平均スプレッド/取引手数料/合計コストの比較

		ZERO	Micro/ Standard	KIWAMI極
USDJPY	平均スプレッド	0.4	1.9	0.9
	手数料	1.0	0	0
	合計コスト	1.4	1.9	0.9
EURUSD	平均スプレッド	0.2	1.8	0.8
	手数料	1.1	0	0
	合計コスト	1.3	1.8	0.8
GBPUSD	平均スプレッド	0.3	2.6	1.2
	手数料	1.2	0	0
	合計コスト	1.5	2.6	1.2
AUDUSD	平均スプレッド	0.5	2.0	1.2
	手数料	0.7	0	0
	合計コスト	1.2	2.0	1.2
GOLD	平均スプレッド	1.9	3.6	1.3
	手数料	1.9	0	0
	合計コスト	3.8	3.6	1.3

(表内の単位は全てpips)

XMのKIWAMI極口座｜取引条件やメリット・デメリット

ゴールドとシルバーも低スプレッドで取引可能

XMのゼロ口座は、通貨ペア・ゴールド・シルバーを低スプレッドで取引できます。

なお、XMではゴールド・シルバー・仮想通貨を除き全口座タイプでCFD銘柄の取引条件は同じなので、ゼロ口座を利用しても低スプレッドで取引することはできません。

ZERO口座やその他口座タイプのスプレッドは、XM公式サイトから確認できます。

入金ボーナスとXMポイントは対象外

ゼロ口座で受け取れるボーナスは新規口座開設ボーナスのみです。

XMは「入金ボーナス・XMポイント(XMP)」も提供していますが、ゼロ口座では受取れないので、全てのボーナスを利用したい方は、スタンダード口座やマイクロ口座を追加しましょう。

▼口座タイプ別ボーナス対応表
	口座タイプ
ボーナス名	Standard	Micro	KIWAMI	Zero
口座開設ボーナス
100%＋20% 入金ボーナス
XMポイント

最大レバレッジは500倍でロスカット水準は20%

最大レバレッジはゼロ口座が500倍、スタンダード口座/KIWAMI極口座が1,000倍です。

ロスカット水準は全口座共通で20%となります。

▼最大レバレッジ・ロスカット水準
	ZERO	その他口座
最大レバレッジ	500倍	1000倍
ロスカット水準	20%
マージンコール	50%

レバレッジ規制は8万ドルから

XMでは、保有している全ての口座の合計有効証拠金額が、4万ドルを超えるとレバレッジ制限が始まります。

ただし、ゼロ口座の場合は、元々の最大レバレッジが500倍なので、規制がかかるのは、有効証拠金が8万ドルを超えてからです。

▼有効証拠金によるレバレッジ規制
有効証拠金	ゼロ口座	その他口座
$40,000以下	500倍	1,000倍
$40,001~$80,000	500倍
$80,001~$200,000	200倍
$200,001以上	100倍

ゼロ口座の取引手数料(ECN手数料)

XMゼロ口座(ZERO口座)は取引手数料(ECN手数料)が発生する代わりにスプレッドが狭い口座タイプです。

取引手数料の額や徴収タイミングは、取引銘柄や取引プラットフォームによって異なるので、取引前にあらかじめ理解しておくことが大切です。

ゼロ口座の取引手数料はいくらか?

ゼロ口座の取引手数料は1ロット取引につき基軸通貨(左側通貨)の10通貨(往復)となっています。

銘柄によって取引手数料の基軸通貨が違うので、通貨ペアが「”USD○○○”なら10ドル」「”EUR○○○”なら10ユーロ」の取引手数料が発生します。

ただし、「ゴールドは市場価格の1%」「シルバーは市場価格の50%」が取引手数料となっています。

▼XMゼロ口座の手数料
銘柄	取引手数料(往復)
FX通貨ペア	基軸通貨10通貨/LOT
ゴールド (GOLD)	ゴールドの市場価格の1%/LOT
シルバー (SILVER)	シルバーの市場価格の50%/LOT

ゼロ口座の取引手数料一覧(日本円換算)

XMゼロ口座の取引手数料は「基軸通貨10通貨/LOT」なので、決済通貨(右側通貨)がなんであれ、基軸通貨(左側通貨)が同じなら必要な手数料も同じになります。

以下に1Lotの取引に必要なゼロ口座の取引手数料を日本円に換算し一覧表にまとめました。

通貨ペアの取引手数料
左側通貨	手数料	対円レート	手数料(円)
AUD	10AUD
CAD	10CAD
CHF	10CHF
EUR	10EUR
GBP	10GBP
NZD	10NZD
SGD	10SGD
USD	10USD

※参考レートは

▼ゴールド・シルバーの取引手数料
銘柄	手数料	現在レート	手数料(円)
GOLD	市場価格の1%
SILVER	市場価格の50%

※参考レートは

注意点

1Lot未満または1Lot以上の取引の場合、「手数料×取引LOT数」で計算してください。

ゼロ口座の手数料がいくらなのか実際に取引して調査してみた

ゼロ口座の取引手数料がいくらか調査した結果、基軸通貨によって手数料が違いました。

取引手数料の調査は、ほぼ同時刻にMT4で4種の通貨ペア(AUDJPY・GBPUSD・EURUSD・USDJPY)を取引しています。

通貨ペア毎の取引手数料(日本円)

AUDJPY(豪ドル円)：918円
GBPUSD(ポンドドル)：1,619円
EURUSD(ユーロドル)：1,427円
USDJPY(ドル円)：1,347円

ゼロ口座の取引手数料が一律10ドル/Lotではなく、10通貨/Lotということが分かりますね。

XM公式の取引手数料の説明は分かりにくいので注意

Zero口座の手数料は一律5ドル(片道)ではない

XMのゼロ口座の取引手数料は、1ロット当たり5通貨(片道)です。

しかし、XMTrading Zero口座の「よくある質問」には、「手数料は5ドル」という記述があり、さらに、同ページの「XM Zero – スプレッドと条件」でも「手数料5USD」と記載しています。

一見、「どの銘柄でも5USDをその時のレートで円に換算すれば良いのか」と思ってしまいますが、実際には「基軸通貨(左側通貨)の5通貨/Lot(片道)」が正しいので、混乱する事の無いようにして下さい。

▼XMの取引手数料の説明▼

▼XMのスプレッドと条件の手数料表▼

出展:XMTrading

ゼロ口座の取引手数料に関する利用者の口コミ

実際のXMゼロ口座の利用者による口コミを調べたところ、以下のような意見が見られました。

利用者による口コミ

XMのゼロ口座は手数料がキツめ。スプレッドは良いけど、スタンダードと差はそれほど感じないかな。
スワップフリーの極がバランス良さそう。
XMゼロ口座の手数料ちょっと高いかも、早くお引っ越ししたい。

ゼロ口座のネックは、やはり取引手数料の高さでしょうか。

XM計算ツールを使う
XM公式サイトの通貨換算ツールへ

ゼロ口座の取引手数料は何pips?

ゼロ口座の取引手数料をpipsに換算するには、「pip値」「取引ロット数」「為替レート」の3つの値が必要です。

pip値とは、1ピップの変動による価格のことで、対円通貨ペアのpip値=0.01円、対ドル通貨ペアのpip値=0.0001ドルです。

しかし、この「pip値＝0.01円または0.0001ドル」は取引ロット数を計算に入れていないので、実際に1pipがいくらかはpip値に取引ロット数をかける必要があります。

以下に、ドル円などの対円通貨ペアの場合と、ユーロドルなどの対ドル通貨ペアの場合に分けて解説します。

対円通貨ペアの場合

まず、ドル円などの対円通貨ペアでは、「pip値」は0.01円なので、例えば、ドル円を1ロット取引する場合の1pipは以下のように計算できます。

0.01(pip値)×10万(1ロット)＝1,000円

1ロット取引の場合、1pip=1,000円ということがわかりました。よって、5pipsなら5,000円、0.5pipsなら500円と計算できます。

これは言い換えると、1ロット取引の場合は○○円という数値を1,000で割るとpipsに換算できるということです。

では、現在レートが1ドル156円と仮定して、10ドル(1,560円)の取引手数料が何pipsになるか計算してみます。

1,560円÷1,000＝1.56pips

以上の計算から、取引手数料10ドル(1,560円)は、1.56pipsとなります。

1ドルが100円程度だったころは、便宜的に10ドル=1pipと計算していましたが、現在のレートでは、実態とかなり乖離しているので、10ドル=1pipと計算するのはおすすめできません。

対ドル通貨ペアの場合

ユーロドルなどの対ドル通貨ペアでは、「pip値」は0.0001ドルなので、例えば、ユーロドルを1ロット取引する場合の1pipは以下のように計算できます。

0.0001(pip値)×10万(1ロット)＝10ドル

1ロット取引の場合、1pip=10ドルということがわかりました。よって、5pipsなら50ドル、0.5pipsなら5ドルと計算できます。

つまり、1ロット取引の場合は○○ドルという数値を10で割るとpipsに換算できるということです。

では、現在レートが1ユーロ1.09ドルと仮定して、10ユーロ(10.9ドル)の取引手数料が何pipsになるか計算してみます。

10.9ドル÷10＝1.09pips

以上の計算から、取引手数料10ユーロ(10.9ドル)は、1.09pipsとなります。

ゼロ口座の取引手数料が徴収されるのはいつ?

ゼロ口座の取引手数料は、エントリーと決済のそれぞれで発生しますが、MT4の場合、エントリー時に往復分が一括で徴収され、MT5の場合、片道ずつ徴収される仕組みになっています。

MT4の取引手数料は「エントリー時のレート」で決まり、MT5の取引手数料は「エントリー時と決済時のそれぞれのレート」で決まるため、MT4/MT5で取引手数料にわずかな差が生じます。

MT4/MT5の取引手数料に有利不利はある?

MT4/MT5で取引手数料の徴収タイミングが違うので、どちらが有利か気になる人もいると思います。

レートがどう変動するかによって、MT4とMT5のどちらの取引手数料がお得かは変わります。

エントリー時のレートより決済時のレートが高い場合：MT4が有利
エントリー時のレートより決済時のレートが低い場合：MT5が有利

MT4/MT5の取引手数料の違い調査結果

MT4とMT5の取引手数料の比較

以下の画像は、MT4/MT5でUSDJPY1LOTのエントリー/決済を同時に行った際の取引履歴です。

USDJPYのレートが31.4pips上がって決済したら、MT5では手数料が2円高くなった

MT4の決済後損益額

1.「106.147」で買いエントリー
・取引手数料は往復分1,061円で確定
10通貨(往復手数料)×106.147(為替レート)＝1061.47円※・この時点で残高には変化無し

2.「106.461」で決済
・取引損益からエントリー時に確定した往復分の取引手数料を差し引いた31,185円が残高に付与
31,400円(利益)+846円(スワップ)-1,061円(手数料)＝31,185円(合計損益)

MT5の決済後損益額

1.「106.147」で買いエントリー
・取引手数料の片道分531円が確定
5通貨(片道手数料)×106.147(為替レート)＝530.735円※・残高から531円を徴収

2.「106.461」で決済
・取引手数料の片道分「532円」が確定
5通貨(片道手数料)×106.461(為替レート)＝532.305円※・取引損益から片道分の取引手数料を差し引いた31,714円が残高に付与
31,400円(利益)+846円(スワップ)-532円(手数料)＝31,714円
ここではエントリー時の取引手数料5通貨分が含まれていない事に注意。
エントリー時の取引手数料5通貨を含めると、今回の取引全体の損益は31,183円となります。

※端数は小数点第一位で四捨五入されていました。

調査結果

獲得pips：31.4pips
為替損益：31,400円
MT4の取引手数料：1,061円
MT5の取引手数料：1,063円
MT4/5での取引手数料の差：2円

今回の取引では、エントリーから決済までに「31.4pips」上昇した結果、MT5では取引手数料が「2円」高くなりました。

目安としては「レートが20pips上昇するごとに、取引手数料が約1円高くなる(1LOT取引につき)」としておけば憶えやすいでしょう。

ただし、取引手数料がJPYに換算される際、端数は小数点第一位で四捨五入されるため、今回の取引のように若干の誤差も出ることを留意して下さい。

筆者が試したところ、1ロット取引でレートが10pipsほど動いた場合でも、取引手数料の差は1円ほどだったので、過度に心配する必要はないと思います。

MT4/MT5で取引手数料を確認する方法

ゼロ口座の取引手数料はMT4とMT5で徴収されるタイミングが違うので、それぞれ確認方法が異なります。

MT4で取引手数料を確認する方法

MT4の取引手数料は、現在保有中のポジションと決済したポジションで確認方法が異なります。

保有中のポジションの手数料を確認する方法

保有中のポジションで発生している取引手数料は、「取引画面(トレード画面)」から確認できます。

▼ クリックで切替 ▼

「トレード画面」で手数料を確認したいポジションをタップすると取引手数料が表示されます。

▼
ターミナルの「取引」タブをクリックすると、各ポジションの右側に取引手数料が表示されています。

決済したポジションの取引手数料を確認する方法

決済したポジションにかかった取引手数料は、「履歴」から確認できます。

▼ クリックで切替 ▼

決済したポジションの取引手数料は「履歴」に表示されています。
決済したポジションの取引手数料はターミナルの「口座履歴」タブ内の「手数料」の欄に表示されています。

PC版MT4に手数料が表示されていない場合の対処法

PC版MT4で取引手数料を表示するためにはあらかじめ自分で設定しておく必要があります。

対処法

「ターミナル上で右クリック」→「手数料をクリック」で手数料が表示されます。

MT5で取引手数料を確認する方法

MT5の場合、取引手数料はポジションの決済後にのみ確認できます。

▼クリックで切替▼

決済したポジションの取引手数料は「履歴」に表示され、画面上部には合計の取引手数料、画面下部にはポジション毎の手数料が表示されます。
決済したポジションの取引手数料はターミナルの「口座履歴」タブ内で「表示列」をクリックし「手数料」を選ぶと表示されます。

ゼロ口座の取引コストは経費として申告できる?

ゼロ口座の取引手数料(ECN手数料)は、確定申告の際に「経費」として申告が可能です。

MT4/MT5やXM会員ページから、取引履歴の詳細を印刷することもできるので、確定申告の際、内訳の証明書類が必要な場合に利用しましょう。

注意点

確定申告で申請できるのは取引手数料のみで、スプレッドは計上できません。

スプレッドだけが取引コストとなる他口座タイプに比べると、ゼロ口座で取引した方が、僅かですが節税対策になります。

XMのゼロ口座を他社ECN口座と比較

XMのゼロ口座を、同じくボーナスを提供している「HFM」や、ボーナスを提供していない「Exness・ThreeTrader」のECN口座と比較しました。

比較に用いたFX業者の口座一覧

XM：ゼロ口座
HFM：ゼロスプレッド口座
Exness：ロースプレッド口座
ThreeTrader：RAWゼロ口座

スプレッドはやや狭いがECN手数料が高い

ゼロ口座の取引コスト(スプレッド＋ECN手数料)を他社のECN口座と比較しました。

スプレッドだけを見れば、XMは他社と比べても遜色ありませんが、XMのゼロ口座はECN手数料が最も高く、多くの銘柄でコスト高となっています。

▼平均スプレッド/取引手数料/合計コストの比較
通貨ペア		XM	HFM	Exness	ThreeTrader
AUDUSD	スプレッド	0.4	0.7	0.2	0.2
	手数料	1.5	0.6	0.7	0.4
	合計	1.9	1.3	0.9	0.6
EURUSD	スプレッド	0.1	0.4	0	0.1
	手数料	0.9	0.6	0.7	0.4
	合計	1.0	1.0	0.7	0.5
GBPUSD	スプレッド	0.2	0.7	0.1	0.3
	手数料	0.8	0.6	0.7	0.4
	合計	1.0	1.3	0.8	0.7
USDJPY	スプレッド	0.1	0.9	0	0.1
	手数料	1.0	0.6	0.7	0.4
	合計	1.1	1.5	0.7	0.5
GOLD	スプレッド	1.9	1.3	0.7	1.0
	手数料	1.9	0.6	0.7	0.4
	合計	3.8	1.9	1.4	1.4

(表内は全てpips表示)

優れた条件＝青で表示
劣った条件＝赤で表示

ゼロ口座のデメリットは、取引手数料の高さですね。最も優れた結果を出したのは、ThreeTraderで、次いで、Exnessでした。

ECN口座をお試しで利用するならXMゼロ口座がおすすめ

XMのゼロ口座は、取引コストこそやや高めですが、海外FXでは珍しく口座開設ボーナスの対象口座なので、入金せずに取引が可能です。

また、最低入金額が500円で、比較的安いので、気軽にECN口座の利用を始められます。

▼各社ECN口座の取引条件の比較
	XM	HFM	Exness	Three Trader
最大レバレッジ	500倍	2,000倍	2,000～無制限	500倍
ロスカット水準	20%		0%	20%
ECN手数料 (1Lot往復)	10通貨	6ドル	7ドル	4ドル
最低入金額	500円	0	10万円
ボーナス	※有	有	無し