海外FXの手数料を全て解説｜入出金や取引にいくらかかるか調査

海外FXの手数料に関する解説記事です。

海外FXでは、スプレッドとスワップは、どの業者でも発生しますが、口座タイプや入出金方法によって他の手数料が発生する場合もあります。

この記事では、海外FXの取引で発生する手数料や、入出金・口座維持にかかる手数料を解説しつつ、業者間の手数料比較も掲載しています。

海外FXの手数料は6種類

海外FXでは、主に6種類の手数料が発生します。

手数料は取引内外で発生し、取引時は「スプレッド・ECN手数料・スワップ」、取引外では「入金手数料・出金手数料・口座維持手数料」が必要になります。

スワップに関しては「海外FXスワップポイント比較」で、損益額の多い業者や、銘柄別の比較などを掲載しているので、良ければ参考にしてください。

海外FXで取引時に発生する手数料

海外FXで取引を行う際に発生する手数料は、スプレッド・ECN手数料・スワップの3種類です。

スプレッドは取引毎に発生する手数料

スプレッドとは、「買値(Ask)」と「売値(Bid)」の価格差で、注文を入れる度に発生する手数料です。

海外FXのスプレッドは、基本的に変動制ですが、固定スプレッドを採用している業者もあります。

スプレッドは注文直後に含み損として反映される為、注文時点の損益はマイナスからスタートします。

海外FXのスプレッドの単位はpipsとpoint

スプレッドは、FX通貨ペアの場合はpips、CFDの場合はpointで表され、一般的に海外FXの場合、1pip=10pointとなります。

MT4/MT5上は、通貨ペアも含めて、全てpoint表示ですが、pointを1/10した数値がpipsになると覚えておけば簡単にスプレッドの値を求められます。

スプレッドの値はFX業者によって違う

まず、チャートに表示される為替レートは、FX業者がLP(リクイディティプロバイダー)と呼ばれるレート配信元から取得しているものです。

どのLPに接続するかや、接続しているLPの数によって、トレーダーに提供できるレートが変わるので、スプレッドの値も業者によって異なります。

なお、同一業者内でも、口座タイプによって、スプレッドの値は様々です。

海外FX業者のスプレッドを比較

海外FX業者5社の標準的な口座の平均スプレッドを比較して一覧表にまとめました。

今回の比較では、例えばUSDJPYを見ると最も狭いThreeTraderは0.7pipsであるのに対し、最も広いXMは2.5pipsと3倍ほどの広さです。

同じ銘柄を1回取引するだけでもこれだけ差が出るので、頻繁に取引をする人ほどスプレッドに注意して業者選びをする必要があります。

スプレッドが広めな業者はボーナスを提供していることが多く、ボーナスを加味すると実際のコストはそこまで差がないこともありますよ。

ECN手数料はECN口座でのみ発生する手数料

海外FXの口座には、STP口座とECN口座があり、ECN口座のみ発生する手数料をECN手数料と言います。

ECN口座は、取引毎にスプレッドとは別にECN手数料が発生するので、STP口座よりスプレッドが狭めの設定になっています。

ECN手数料は、注文すると即座に損益に反映されますが、口座残高に反映されるのは決済後です。

ECN手数料は業者によって金額が違う

ECN手数料は、各FX業者が独自に設定しているので、業者毎に金額が異なります。

業者によって表記が異なり、大抵の場合は「1Lot往復につき〇〇ドル」や「片道〇$/Lot」のように表示されます。

なお、表記こそ異なるもののどの業者でも必ず往復分の手数料が発生します。

海外FX業者のECN手数料を比較

海外FX業者5社のECN手数料を一覧表にまとめました。

比較した中では、Exnessゼロ口座のECN手数料が最も安いですが、ExnessのECN口座はロースプレッド口座も含め、最低入金額が3,000USDと高めの設定になっています。

また、手数料が他FX業者より安い代わりにスプレッドがやや広め、という場合もあるので、ECN手数料だけでなく、スプレッドも比較した上でどの業者を利用するか判断するのが良いです。

スワップは日を跨いでポジションを保有すると発生する手数料

スワップポイントとは、二国間の通貨金利の差額により発生する損益です。

スワップには、プラススワップとマイナススワップがあり、マイナスだと手数料として徴収されますが、プラスの場合は、利益として受け取れます。

ポジションを持ったまま日を跨ぐと、スワップポイントと保有量に応じた手数料が損益に加算され、決済時に口座残高に反映されます。

スワップポイントは3倍になる日がある

土日は市場が休みでスワップが発生しない為、代わりに別の曜日に土日分を含めた3倍のスワップが発生します。

例えば、ドル円の買スワップが12USD、売スワップが-25USDの場合、スワップが3倍になる日には、買36USD、売-75USDのスワップが付きます。

なお、スワップが3倍になる曜日は、業者や取引銘柄によって異なりますが、多くの業者では水曜日(木曜日早朝)に設定しています。

海外FXのスワップは全て変動スワップ

国内FXの場合は、固定スワップのオプションがありますが、海外FXでは全て変動スワップとなっています。

通貨の金利変動に伴いスワップポイントも上下し、変動するタイミングも一定ではないので、取引前に一度確認する方が良いです。

海外FX業者のスワップポイントを比較

海外FX業者5社のスワップポイントを一覧表にまとめて比較しました。

XMやExnessはスワップフリーで取引できる銘柄もあるので、スワップ狙いのトレードでなければスワップフリーの業者を利用する方が、余計なコストを気にせず取引できます。

海外FXで入金や出金時に発生する手数料

海外FXでは様々な入出金方法を提供していますが、方法によって手数料が異なります。

全ての入出金方法を手数料無料で利用できる業者もあれば、入出金方法によって手数料の金額が変わる業者もあり、手数料の金額は業者によってもまちまちです。

入金時に発生する手数料

クレジットカード/デビットカードや電子ウォレットで入金する場合は、どのFX業者でも、共通して手数料無料となっています。

一方、銀行送金や仮想通貨で入金する場合は、FX業者側が手数料を設定していなくても、送金元で手数料が発生する場合があります。

なお、電子ウォレットから海外FXへの入金は手数料無料ですが、電子ウォレット自体への入金手数料は、自己負担となります。

最近では複数のオンラインウォレットを提供したり、Apple Payでの入金に対応する業者も増えています。

出金時に発生する手数料

クレジット/デビットカードで出金する場合は、どのFX業者でも、共通して手数料無料となっています。

ただし、カードへの出金はカードで入金した金額までしかできないので、利益分はその他の方法を選択する必要があります。

また、銀行送金や仮想通貨で出金する場合は、FX業者側が手数料を設定していなくても、受取側で手数料が発生する場合があります。

オンラインウォレットは業者によって手数料の金額が全然違うので、手数料は事前に確認しましょう。

海外FXで口座維持にかかる手数料

多くの海外FX業者で、口座を一定期間使用しないと、口座を維持する為の手数料が発生します。

口座維持手数料は、口座残高から毎月一定額差し引かれ、残高が手数料を下回ると口座凍結になります。

口座維持手数料の発生条件と金額

口座維持手数料の発生条件や金額は、FX業者によって異なります。

長い業者だと3～4カ月使用しないでも手数料が発生しませんが、1ヵ月使用しないだけで手数料が発生する業者もあるので、利用前に確認しておきましょう。

口座内のボーナスやポイントは、口座が休眠状態になった時点で消滅するので、口座維持手数料の支払いには使用できません。

海外FXで発生するその他のコスト

ここでは、厳密に言うと手数料ではありませんが、海外FXで取引するにあたり、コストとして発生する可能性があるものを紹介します。

資金移動時に両替手数料が発生する場合がある

海外FXでは、口座間の資金移動自体は手数料が発生しませんが、基本通貨がそれぞれ異なる場合は、資金移動時に為替手数料が発生する場合があります。

為替手数料が発生するかどうかは業者によって異なり、例えばXMではECB(欧州中央銀行)のレートに基づき、0.3%の手数料が残高から引き落とされます。

もし基本通貨を分けて複数口座を開設している場合は、資金移動前に各FX業者のHPやサポートへ確認してみましょう。

スリッページでの差額

スリッページとは、注文レートと約定レートの差を指す用語で、決済注文から約定までの僅かな時間の値動きによって発生します。

僅かな時間差でも、狙った価格で決済できなかった場合、不利なレートで約定することになるので、スリッページも取引における必要経費と考えられます。

利益にかかる税金

海外FXで利益を出した場合は、税金を払う必要がありますが、納税義務が発生するのは、FXでの利益も含め、給与以外の所得が一定額を超えた場合です。

税金は、給与取得者か非給与所得者かによって、控除額が違うので、海外FXでいくら利益を出せば、納税義務が発生するかも異なります。

海外FXの手数料に関してよくある質問(FAQ)