XMで口座開設をするとマイナンバーの提出を促されます。海外のFX業者なのになぜ提出が必要なのか、必ず提出が必要か、疑問に思う方も多いと思います。
本記事では、XMでのマイナンバーを含む、本人確認書類の提出に関して詳しく解説しています。
XMへのマイナンバー提出は本当に必要？
XMでは口座開設時にマイナンバーの有無を聞かれますが、なぜマイナンバーの提出が必要なのか、提出しないとどうなるのかなど、様々な疑問が頭に浮かびます。
そこで、マイナンバーの提出について、気になる点をまとめて解説していきます。
マイナンバーの提出に迷ったら後回し
XMでは口座の認証時に「納税者番号(TIN)の有無」を問われますが、ここで言うTINがマイナンバーに当たります。
結論から言うと、XMへのマイナンバーの提出は現時点では義務ではありません。
XMのサポートに確認したところ、「顧客に対してマイナンバー提出を求めていますが、提出しなくても利用制限はない」という回答でした。
つまり、XMにマイナンバーを提出しなくても、特にペナルティがあるわけでもなく、XMのすべての機能やサービスを利用可能です。
「はい」を選択してマイナンバーを提出しても、特に不都合がある訳ではないので、どちらを選択しても問題ありません。
なぜマイナンバー提出を求められるの？
海外FX業者のXMが日本のマイナンバー提出を求めているのには主に2つの理由が挙げられます。
- 理由1:ヨーロッパ圏の規制が強化
- 理由2:日本の金融庁へのアピール
ヨーロッパ圏で規制が強化された
XMの通知には以下のように記載されています。
MiFIDⅡ(Market in Financial Instruments Directive：第二次金融商品市場指令)の欧州規制および共通報告様式（CRS）に準拠するべく、XMはお客様に国籍および納税者番号(TIN)に関する情報をご提供いただく必要がございます。
簡単に言うと、XMの運営拠点であるキプロスでは、欧州規制や共通報告様式(CRS)を守る必要があり、マネーロンダリングや脱税防止、キプロス政府が自国の金融機関の納税者情報を円滑に当該国と共有できるように提出を求められます。
しかしながら、これは欧州規制の話で、日本在住の利用者に適用されないので、日本人がマイナンバーを提出する必要はありません。
共通報告様式の詳しい説明は
➡国税庁公式サイト：共通報告基準(CRS)に基づく自動的情報交換に関する情報
日本の金融庁へのアピール
XMは日本の金融庁に登録していませんが、全世界に向けて営業しているので、日本人が利用することは法律的に問題ありません。しかし、日本の金融庁は海外FX業者が日本人向けに営業することを快く思っておらず、何度かXMに警告を出しています。
「マイナンバーの提出」は、XMは登録はしていないものの日本の基準に沿った運営をしているというアピールをしている意味合いもあるのでは？と筆者は推測しています。
XMへマイナンバーを提出しますか？
匿名でアンケート調査をした結果、提出するつもりがない方が最も多いようです。
実際義務でもないのに画像データを用意して提出するのは面倒ですし、義務化するまでは提出しない方の方が多いでしょう。
※アンケートは匿名で回答できるので、是非ご協力お願いします。
【匿名アンケート】
XMにマイナンバーを提出する方法
- XM会員ページにログイン
- マイプロフィールページを開く
- マイナンバー(TIN)の登録
- マイナンバーの登録が完了
XMへマイナンバーを提出する場合、XM会員ページにログインして、納税国やマイナンバーを登録するだけで良いので、1分程度で提出は完了します。
なお、マイナンバーカードの画像の提出は不要で、数字を入力するだけで手続きは完了します。
まだ口座の認証自体していない方は、「XM口座の認証」を参考にしてください。
XM会員ページにログイン
まずXM会員ページにログインします。
マイプロフィールページを開く
右上の人物マークをクリックします。
表示されたメニューの中から、「マイ・プロフィール」をクリックしてください。
マイナンバー(TIN)の登録
「ご資金に関する情報」をクリックします。
右側の【編集する】ボタンをクリックします。
必要事項を全て入力・選択して【続行する】をクリックします。
- 納税義務のある米国市民ですか？：
いいえを選択 - 税法上の居住国：Japanを選択
- 納税者識別番号(TIN)をお持ちですか？：いいえ
- TIN：マイナンバーを入力
以上でマイナンバーの提出は完了です。いいえを選んだ場合は後から提出することも可能です。
XMではなぜ本人確認書類の提出が必要？
金融取引業者は、法律で顧客から本人確認書類を取得することが義務付けられています。海外FX業者も同様に各国の金融ライセンスの規定に基づき、本人確認をしなければFX取引ができない仕組みになっています。
これは、主に入出金手続きをスムーズにすることやマネーロンダリング防止のために定められています。
XMはセーシェル金融庁(FSA)、モーリシャス金融サービス委員会(FSC)により認可・承認を受けており、取引をするには本人確認書類をXMへ提出する必要があります。
引用元：XM公式サイト ヘルプセンター
XMの口座の認証(口座有効化)とは
XMの口座の認証とは、住所確認書と身分証明書を提出して本人確認をすることです。
本人確認が済んで、XM側で登録した情報と実際の情報の整合性が確認できないと、トレードや出金はできません。
- 口座の認証に必要な書類を準備する
- XM会員ページへログインする
- 身分証明書をアップロードする
- 住所確認書をアップロードする
- XMからの有効化完了メールを待つ
詳しい口座の認証方法は「XM口座の認証」を参考にしてください。
XMの住所確認に必要な書類
XMの住所確認に必要な書類は、本人が登録した住所に住んでいることを証明するための書類です。
XMが現住所確認書として認める書類の形式
| 現住所証明書 の種類 | 有効期限 | デジタル 形式の種類※1 | |
|---|---|---|---|
| スキャン /写真 | コピー (白黒) | ||
| 運転免許※2 | 有効 期限内 | 可 | 可 |
| 各種健康 保険証※3 | 可 | 可 | |
| マイナンバー カード※2 | 可 | 可 | |
| 住民票※4 | 発行日 より 6カ月 以内の もの | 可 | 可 |
| 印鑑証明書 | 可 | 可 | |
| 公共料金 (電気,ガス※5, 水道料金など) 請求書/領収書 | 可 | 可 | |
| 固定電話/ 携帯電話料金請求書/ 領収書 | 可 | 可 | |
| クレジットカード/ 銀行利用明細書/ 請求書 | 可 | 可 | |
| 納税通知書/ 領収証書など | 可 | 可 | |
※1.デジタル形式：証明書類をスキャンまたは、スマホ等で撮影した、ファイル形式(GIF,JPG,PNG,PDF)のものです。
※2.運転免許証/マイナンバーカード：「住所確認書類」及び「身分証明書」として使えますが、併用は出来ません。
※3.同じ面に現住所が記載(印字)されているものに限ります。(住所記載が裏面・手書きのものは不可)
※4.同じページに、氏名と現住所、交付日が記載されているものに限ります。
※5.東京ガスの請求書は全住所が記載されていないため不可
XMが住所確認書として認める書類例
| 書類名 | 参考画像 | 注意点 |
|---|---|---|
| 運転 免許証 運転 履歴 証明書 |  | 有効期限内 のもの |
| 裏面に 住所変更など 記載がある場合は裏面も提出 | ||
| 身分証明書との併用は不可 | ||
| 各種 健康 保険証 |  | 有効期限内 のもの |
| 同じ面に 住所が 記載されているもの | ||
| マイ ナンバー カード |  | 有効期限内 のもの |
| 身分証明書との併用は不可 | ||
| 住民票 |  | 発行から 6ヵ月以内 のもの |
| 印鑑 証明書 |  | 発行から 6ヵ月以内 のもの |
| 公共 料金 |  | 発行から 6ヵ月以内 のもの |
| 全住所、氏名、発行日、発行元が一枚で確認 できるもの |
XMが住所確認書として認めない書類
以下の書類は住所確認書類として認められません、提出の前に確認しましょう。
- 住所の記載が裏面・手書きのものは不可
- 同じ面に氏名と現住所、交付日が記載されていない
- 書類が鮮明に写っていない
- 四隅が入っていない
- 有効期限が切れている
XMの身分証明書に必要な書類
身分証明書とは、「運転免許証」「パスポート」など、公的機関の発行する証明書で、氏名・住所・生年月日・性別・顔写真など、個人を特定する情報が記載されているものです。
XMが身分証明書として認める書類の形式
| 現住所証明書 の種類 | 有効期限 | デジタル形式 の種類※1 | |
|---|---|---|---|
| スキャン /写真 | コピー (白黒) | ||
| 運転免許※2 | 有効 期限内 | 可 | 不可 |
| パスポート (旅券) | 可 | 不可 | |
| マイナンバー カード※2 | 可 | 不可 | |
| 住基カード | 可 | 不可 | |
| 特別永住者 証明書 または 在留カード | 可 | 不可 | |
| 障害手帳 | 可 | 不可 | |
※1.デジタル形式：証明書類をスキャンまたは、スマホ等で撮影した、ファイル形式(GIF,JPG,PNG,PDF)のものです。
※2.運転免許証/マイナンバーカード：「住所確認書類」及び「身分証明書」として使えますが、併用は出来ません。
XMが身分証明書として認める書類例
| 書類名 | 参考画像 | 注意点 |
|---|---|---|
| 運転 免許証 運転 履歴 証明書 | | 有効期限内のもの |
| 裏面に住所変更など 記載がある場合は裏面も提出 | ||
| 住所確認書との併用は不可 | ||
| パス ポート (旅券) |  | 有効期限内のもの |
| マイ ナンバー カード | | 有効期限内のもの |
| 住所確認書との併用は不可 | ||
| 住基 カード |  | 有効期限内のもの |
| 特別 永住者 証明書 |  | 有効期限内のもの |
| 裏面も提出してください | ||
| 在留 カード |  | 有効期限内のもの |
| 裏面も提出してください | ||
| 障害者 手帳 |  | 有効期限内のもの |
XMが身分証明書として認めない書類例
- 書類が鮮明に写っていない
- 光が反射して見えない
- 白黒写真である
- 四隅が写っていない
- 有効期限が切れている
イメージ画像
鮮明に写っていない
光が反射している
白黒写真である
四隅が入っていない
XMマイナンバーや必要書類提出に関するよくある質(FAQ)
最後にXMでのマイナンバーや本人確認書類の提出について、よくある質問をまとめているので参考にしてください。
