安全性と信頼性で選ぶ海外FX業者｜ライセンスや判断基準も解説

海外FXの安全性や信頼性の基準は？

海外FX業者を利用する上で、熟練のトレーダーほど重視しているポイントが安全性や信頼性です。

しかし、一口に安全性や信頼性と言っても、1つの基準だけで安全か判断することはできません。

ここでは、自分で安全性や信頼性を判断する際に参考にした方が良い基準を5つ紹介します。

様々な観点から自分で安全性を判断できるようになることで、トラブルのリスクを下げることができます。

金融ライセンスの有無

各FX業者が取得しているライセンスはそれぞれ取得条件が異なり、中には簡単に取得できるものもあります。取得難易度の高いライセンスは、補償基金の加入や資金の分別管理、信託保全などが義務付けられており、顧客に対する補償スキームがしっかりしています。

更新にも厳しい条件が設けられているので、難易度の高いライセンスは保有しているだけである程度の信頼性があります。

取得難易度の低いライセンスは危険？

FCAやCysec、ASICなど一部のライセンスは日本顧客向けのサービスが禁止されています。

その為、日本でサービスを展開する為に、あえて規制の緩い国で別法人を設立しているケースもあります。日本向けは規制の緩いライセンスのみでも、グループ会社全体では厳格なライセンスを複数取得している場合もあるので、グループ全体のライセンスを確認することも重要です。

運営規模やこれまでの運営実績

運営歴や実績、企業規模もブローカーの安全性や信頼性を判断する1つの基準となります。長期的に安定した運営を続けるには一定の信頼が必要であり、余程の資金力がない限りトラブルが頻発するような業者は長期的に運営していくことは難しいはずです。

もちろん「大手＝100%安心」ではありませんが、少なくとも運営歴が短い業者や、ある特定の地域のみをターゲットとしている小規模な業者より安心感はあります。

運営歴や実績の調べ方は？

各海外FX業者、公式HPに自社の実績や優れたポイントなど掲載しているので確認してみましょう。

また、日本に進出したばかりのFX業者だと日本語での口コミが見つからない可能性が高いので、TrustPilotやForexPeaceArmyなど海外のレビューサイトで評価を調べてみるのも重要です。

公式HP記載の受賞歴があるから安心という訳ではないので、あくまで参考程度に考えましょう。

資金の管理方法や補償制度の加入有無

大抵の海外FX業者は顧客の資金を運営資金と分別して管理していますが、一口に分別管理と言っても、信託口座かどうかで安全性は大きく異なります。信託口座は、顧客の資産管理を銀行側に委託する為、業者が破綻するような事態になった場合も、業者が勝手に運用することはできません。

また、第三者機関の賠償責任保険などに加入している場合は、破綻してもある程度の資金の返却が補償されるので、安全性は更に高まります。

最近ではThe Financial Commissionのような顧客と業者間のトラブルを解決する第三者機関と契約している業者も多くあります。

大手の銀行で分別管理なら安全？

一部の海外FX業者では資金管理について、「大手銀行で分別管理をしているから安全」と紹介されていることがあります。

確かに小規模な銀行に比べて、銀行自体が破綻する可能性が低いという点では安心です。

しかし、本当に分別管理しているか確認する術はなく、賠償責任保険に加入している場合や信託口座を利用している場合を除き、安全とは判断しない方が賢明です。

実際過去には「分別管理しているから安全」と明言していながら大規模な出金遅延を起こした業者もいます。

過去のトラブル(出金拒否など)

過去に1回でも大きなトラブルを起こしている業者は、安全性が高いとは言えません。

特に注意すべきトラブルは、顧客側に過失のない悪質な出金拒否や出金遅延で、大抵SNSで多くの口コミが見つかります。

もちろん全ての口コミが正しいとは限りませんが、出金トラブルに関する悪い評判が複数見つかるFX業者の利用は控えておく方が無難です。

近年ではHastForexやGemForex、FX Fairで大規模な出金トラブルが起こり、海外FX界隈で大きな話題となりました。

トラブルの原因は規約違反？

海外FX業者を利用していると、「利用規約に反するとして利益の出金を拒否された」という口コミを目にします。

利用規約や禁止事項はFX業者によって大きく異なり、自分では規約を守っていると思っていても実際には違反している場合もあります。

ついうっかり禁止事項に抵触して利益の取消や口座凍結になるケースもあるので、知らずに規約違反にならないよう事前に確認しておくことが大切です。

禁止事項がそもそも少ないFX業者を利用すれば、規約違反による出金拒否のリスクは軽減できます。

日本語サポートの充実度

海外FXは日本金融庁の管轄外なので、トラブルが発生した場合、自分で解決する必要があります。

通常の問合せでも同じですが、日本語サポートの充実具合によって、解決までにかかる時間は全く違います。

複雑な問題の場合、対応時間が短い業者やメール対応のみの業者は回答まで特に時間がかかり、最悪解決できない可能性も頭に入れて、利用しないとなりません。

日本語サポートの状況は、海外FX業者の比較一覧表で、16業者のサポート種類や営業時間などを記載しているので、参考にしてください。

日本語サポート対応時間は要確認

稀に日本語サポートの対応時間に問い合わせても、日本語担当者が不在のFX業者があります。

そういった際、Google翻訳などを利用して外国人担当者が対応してくれますが、結局ネイティブではないので中々意思が疎通出来ないことがあります。

大変の業者は公式HP記載のサポート対応時間であれば問題ないですが、中には実際の稼働時間と異なる業者もあるので、利用前に確認してみる方が安心です。

過去に何度か、Google翻訳でのサポートに当たったことがありますが、細かい内容を伝えるのがかなり難しかったです。

安全性で業者を選ぶ際に最も重視する項目は？

匿名でアンケート調査をした結果、最も重視されているポイントは運営歴や実績、企業規模でした。

金融ライセンスがマイナーライセンスであったり、資金管理が分別管理だけでも過去にトラブルなく安定して運営を続けているFX業者に安心感を感じる方が多くいるようです。

※アンケートは匿名で回答できるので、是非ご協力お願いします。

何かご意見などがあれば是非、記事最下部のコメントで教えてください。

海外FX業者23社の安全性を比較

まず最初に、海外FX業者23社の運営歴や資金の管理方法、金融ライセンス、サポート体制など安全性を計る上で重要な情報を調べて一覧表にまとめました。

比較すると、業者ごとに資金管理や資産保護、サポート体制など優れたポイントが違うのがよく分かります。

なお、まとめて優れていると感じたポイントは青色で表記しています。

▼海外FX業者の安全性は？(一覧表)

	運営歴	金融 ライセンス	金融ライセンス (グループ)	資金の 保管方法	補償や 保険など	ゼロ カット	日本語 サポート
XMTrading	2009-	FSC / FSA (Seychelles)	IFSC / CySec	分別管理	非公開		平日24時間
FXGT	2019-	FSA (Seychelles)	VFSC / Cysec / FSCA FSP	分別管理	LLOYD’S (最大€100万)		365日24時間
Vantage Trading	2009-	非公開	AFSL / FCA / FSCA / CIMA	分別管理	The Financial Commission		365日24時間
IC Markets	2007-	FSA (Seychelles)	ASIC / Cysec	信託口座で 分別管理	①LLOYD’S (最大$100万) ②The Financial Commission		平日7:00-15:00
XS.com	2010-	FSA (Seychelles)	ASIC / Cysec	分別管理	LLOYD’S (最大$500万)		平日9:00-25:00
Exness	2008-	FSA (Seychelles)	Cysec / FSC(Virgin) / FCA / FSC(Mauritius) / CBCS / CMA / FSCA	分別管理	The Financial Commission		平日24時間
Axiory	2011-	FSC (Belize)	FCA / FSC (Mauritius)	信託口座で 分別管理	The Financial Commission		平日9:30-23:30
EBC Financial Group	2020-	SVG FSA (法人登録)	FCA / ASIC / CIMA	分別管理	①LLOYD’S (最大$1,000万超) ②The Financial Commission		平日9:00-19:00
HFM (HotForex)	2010-	SVG FSA (法人登録)	FCA / DFSA / FSCA / FSA / CMA	分別管理	LLOYD’S (最大€500万)		平日9:00-20:00
Titan FX	2014-	VFSC	FSC (Mauritius)	信託口座で 分別管理	The Financial Commission		365日24時間
Three Trader	2017-	VFSC	－	信託口座で 分別管理	The Financial Commission		平日7:00-20:00
Ultima Markets	2016-	FSC (Mauritius)	Cysec	分別管理	①WTW (最大$100万/口座) ②The Financial Commission		平日7:00-20:00
easy Markets	2001-	FSC (Virgin)	Cysec / ASIC / FSA(Seychelles)	分別管理	非公開		平日24時間
Milton Markets	2015-	SVG FSA (法人登録)	Cysec / FSA(Seychelles)	信託口座で 分別管理	非公開		平日9:00-17:00
Axi	2007-	SVG FSA (法人登録)	FCA / ASIC / FSP / DFSA	分別管理	The Financial Commission		平日9:00-20:00
MYFX Markets	2013-	SVG FSA (法人登録)	–	信託口座で 分別管理	非公開		平日8:00-20:00
iFOREX	1996-	FSC (Virgin)	Cysec	分別管理	非公開		平日13:00-21:00
IS6FX	2017-	SVG FSA (法人登録)	－	分別管理	非公開		365日24時間
TTCM	2009-	BMA (法人登録)	Cysec / FSA(Seychelles)	分別管理	非公開		平日10:00-24:00
IronFX	2010-	BMA (法人登録)	FCA / Cysec / FSCA	分別管理	非公開		平日24時間
BigBoss	2013-	SVG FSA (法人登録)	SVG FSA (法人登録)	分別管理	非公開		平日10:00-24:00
Land Prime	2013-	SVG FSA	FCA	分別管理			平日10:00-18:00
Fusion Markets	2019-	VFSC	ASIC / FSA(Seychelles)	信託口座で 分別管理	非公開		非対応

安全性で選ぶおすすめ海外FX業者

これまで紹介してきた金融ライセンスや運営実績、資金管理などから総合的に判断して比較的安全な海外FX業者を5つ紹介します。

XMTrading｜運営実績は業界No.1

XMTrading(エックスエム)は、世界195ヵ国以上の国に1,000万人以上の顧客を持つ海外FXブローカーで、日本で最も人気のFX業者です。

これまで約14年間運営を続ける中で目立ったトラブルもなく、安定した運営を続けており、運営規模やこれまでの運営実績こそがFX業者としての安全性・信頼性を証明しています。

FXではちゃんと出金できるかどうかも大事ですが、XMは出金速度の早さに定評があり、出金額の大小に関わらずしっかりと出金できる点が高く評価されています。

また、マイクロ口座なら「最大レバレッジ1000倍×最小10通貨」で必要証拠金1円から取引でき、また日本語サポートの対応も丁寧なので、FX初心者の方にもおすすめです。

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参考:セーシェル金融サービス庁
参考:モーリシャス金融サービス委員会

XM(XMTrading)公式HP

IC Markets｜信託保全+最大$100万までの補償保険

IC Marketsは、海外で高い人気を誇る海外FX業者で、レビューサイトTrustPilotでは約3万件のレビューで星4.8の高い評価を得ています。

特に取引コストの安さや優れたサポート体制が評価されており、月間のアクティブトレーダーが20万人を超える程多くのユーザーを抱えています。

日本向けの金融ライセンスはFSAですが、グループ会社がASICやCysecなど取得難易度の高い金融ライセンスを取得しており、グループ全体としての信頼性は高いと言えます。

顧客資金を信託口座で分別管理している点に加え、万一破綻した場合にはLLOYD’Sの補償保険により、最大100万ドルまで補償されるので、破綻になった場合も資金は補償されており、安心して利用できます。

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参考:LLOYD’S of London

IC Markets公式HP

Exness｜月間50万人以上のトレーダーが取引

Exnessは2008年から15年以上世界中にサービスを提供している海外FX業者で、グループ会社全体でFCAやCysecなど8種類もの金融ライセンスを取得しています。

最大レバレッジ無制限や取引コストの安さなどで注目を集めていますが、規制の厳しいライセンスを取得していることもあり、安全性にも力を入れている業者です。

公式HPでは、「アクティブトレーダー数や顧客の取引量、出金総額」などの会計情報を公開しているので、いつでも簡単にExnessの経営状況を確認することができます。

また、苦情や問題を解決する為の第三者委員会であるThe Financial Commissionに加入している為、顧客はExnessではなく第三者委員会を通して問題解決に動け、公平に責任の所在を判断してもらえる点も安心して利用できる要素の1つです。

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参考:セーシェル金融サービス庁
参考:The Financial Commission

Exness公式HP

Axiory｜顧客資金は信託口座で管理

Axiory(アキシオリー)は、SNS上で悪い噂が全くと言っていいほどなく、日本で年々人気を増している海外FX業者です。

資金管理が信託口座での分別管理であるのに加え、The Financial Commissionに加入している為、何か問題があった場合でもトレーダーが直接第三者機関に問題の解決を依頼することができます。

また、日本向けのライセンスはベリーズFSCですが、グループ会社が最も厳しいと言われる金融ライセンスFCAを取得しているので、グループとしての信頼性は高いと言えます。

出金に関しても悪い評判はなく、「Axioryが1番出金が速くて確実」といった口コミも多数見られるほど信頼を得ており、出金に関しては不安なく利用できる業者です。

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参考:The Financial Commission

Axiory公式HP

HFM｜会社規模は業界有数の大きさ

HFM(HotForex)は、ヨーロッパや東南アジア等広い地域で10年以上サービスを展開、合計350万以上の口座開設がある海外FX業者で、海外では高い人気を誇っています。

日本向けのライセンスはSVGの法人登録のみですが、グループ全体ではFCAやFSAなど6種類のライセンスを取得しており、グループ全体での信頼性は高いと言えます。

また、顧客の資金は分別管理で、更にRenaissanceの補償に加入しているので、万一HFMが破綻しても最大€500万までは補償される為、資金の安全性についても安心感があります。

日本でのサービス提供当初は、取引条件面など色々利用しづらい部分がありましたが、年々改善しており、日本人からの人気も高まりつつあるFX業者です。

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参考:Renaissance

HFM(HotForex)公式HP

海外FX業者の安全性に関するよくある質問(FAQ)

海外FXの安全性や安全性の判断基準に関するよくある質問をまとめているので参考にしてください。